保险拜访日记范文 第1篇

通过导师的介绍也演说，我明白了保险其实氛围两个，一个是售前，一个受售后，售前需要解决的是让客户相信我们的保险，售后是让有疑问或者达到了保险条件的人解决问题，这就是保险的基本工作方向。我们公司非常大，业务覆盖范围也非常广，所以想要做出更好的成绩还需要继续努力。

我是做售前的，也就是销售工作，推销保险，是个非常疲惫的工作，想要做到这一点，就要考我们自己去总结去思考，导师给我们讲解了很多的销售方式，但是有一点，就是要学会开发业务，找到自己的客户，因为我们有专门的资料海，里面都是没有达成交易的客户，也有达成交易的客户，当然开发新客户同样需要。

如果销售我们的保险，就要看我们销售的保险适合那些人，比如健康保险，不如车险，又比如出行保险等等都需要找到特定需要的人群，如果我们卖车险，而推销的客户是没有车子的，那么我们的车险根本就很难推销起来，毕竟我们的车险是适合有车的人才行，除非撞了好运，他们家中有人有车从而达成交易，否则很大的程度都是不可能达成的加以。

做保险销售的人抗压能力要杠杠的，如果自己不能够承担抗压，就会让我们在工作的时候不战而退，所以在工作中要有韧性，要能够坚定不移的去坚持去打电话去与客户沟通，一百个电话只有一个成交或者没有一个成交一样要坚持，今天没有成绩明天没有成绩也必须坚持下去，我们做保险的新人都会遇到这些问题。这让我心中有了一些底气。

没有人愿意做那个没有多少业绩和能力的人，在角落里面发霉，都想要做那个可以一飞冲天的人，所以我们更多的是喜欢不断的加强自身的建设，不断的推动学习和能力提升。保险有很多的知识需要处理和学习，在销售的时候我们必须要重视这一点，我们保险必须要符合基本的保险条件，不能对客户随意许诺其他夸张的承诺。

毕竟公司不是开空口承诺的，我们必须要保证当保险出现这样的情况后我们必须要保证完成达到基本要求，才能够售卖，诚信是我们保险行业能够一直占据到这个位置的原因之一。所以我们工作必须要重视诚信，重视工作的原则和工作的基本条件。这样我们所做的工作才有意义才能够给我们公司创造业绩，到了岗位上我会按照这个方式去工作。

保险拜访日记范文 第2篇

一、陌生拜访的准备：

首先要做好心理准备。必须时常激励自己，消除恐惧心理。其次做好客户定位。选择熟悉或相对了解的行业作为突破口，以便于找到共同沟通的话题。还要做好专业准备。比如着装大方得体，待人接物的礼仪适宜，相关的咨询、展业工具要备齐，包括投保书、计划书、小礼品、客户调查抽奖问卷、计算器等必备物品，约见客户的话术以及对公司产品的熟练掌握等。最后要做的一项工作就是制定计划：

(1)做好时间规划。合理有效利用时间，这个时间涵盖从出发到拜访结束;

(2)做好路线规划。前一天要把第二天准备拜访的地点做好选择，避免把时间耽搁在路上;

(3)做好目标规划。制定拜访数量，坚持不懈;

(4)做好话术计划。针对选择的对象运用话术。

二、客户资料的收集：

收集客户的资料是针对客户设计保险计划书的基础，所以收集客户的资料很重要。如何收集客户的资料?做好以下几点就可以了：

(1)善于赞美发问。大姐您人缘真好，刚才在楼下他们还说您是好心肠，经常帮助他们，您看咱这里还有谁家经济条件较好，还没有上保险的?

(2)幽默风趣。你们这“庙门大，台阶高”真难进，要不是前几次把“门神”敬好了，想拜望您还真不容易;

(3)专业赢得信赖。真诚赢得好感;数字准确，铿锵有力;思路清晰语言流畅。对条款注明的客户权益要表现在专业上，一点也不能含糊，对于公司的收益要有数字证明;

(4)主管帮助督促落实：主管运用电话回访、监管的同时，处理客户的拒绝问题，了解客户的更多咨询，方便甄选客户。

三、拜访后需要做的工作：

(1)回顾。勤奋让人智慧，总结使人成长;必须在写拜访日记之前把今天拜访的客户重新回顾;

(2)善于总结。写出拜访日记，记录今天拜访重点客户的过程、谈话内容、客户的表情等，记录今天的收获、记录今天拜访的心得体会、自我激励等项内容;

(3)分析每一个客户，找到准客户;

(4)列出回访计划，约见客户。三天内必须要进行电话回访，拉近距离并做好再次拜访预约;

(5)周末短信经营(祝福、问候，健康、财经类资讯，一定具有专属性并且有发信人落款);

(6)长期经营，节日问候，节点送卡(三八节、儿童节、中秋节、春节)，特别日子恭贺(生日、结婚纪念日等);

(7)反复跟进后作客户筛选(三个本子：包括初级客户记录，整理后跟进客户档案，筛选后建立准客户档案)。

[保险陌生拜访销售技巧]

保险拜访日记范文 第3篇

保险如何做好陌生拜访？

1 拜访前的准备

在和对方接触之前最好能和对方事先打好招呼。如果对方事先和你通过电话联系了好多次，那么见面自然就会无形的拉近距离。因为在拜访之前还有一个是客户的搜集阶段，那个阶段有一项是搜集有效客户的联系方式 做好以上工作便可亲自上门。和对方接触的时候对方必然会有所防备。这是心理上的必然性。要想顺利达到接近的目的，必须要降低对方的紧张情绪。如果没有经验往往是拜访陷入僵局，或者冷场.在拜访的过程中你要先把自己的戒备心放下，你的目的是让对方消除紧张情绪，如果你都紧张，那他能不紧张吗

一上门就是说自己是保险公司的，一般说完这句话之后就会有结果了，多数结果就是我们走开。这个很正常的，当然也有人有兴趣听你讲下去。一般我的做法是以宣讲保险知识为入手点。当然了，这个要你的专业水平了，不光是商业保险，你们公司的产品你要很懂，社保你也要懂的，因为现在问这个的人很多。而且你要懂保险相关知识。此外你还要准备展业夹和相关的证件，展业夹是我们做陌拜的利器，是让人家了解你公司和你公司产品的平台。话术没什么大用的，就是前期的一个自我介绍，之后说出个目的，是做保险调查还是保险知识普及什么的。剩下的就是随机应变。不建议背太多的话术，这样与客户谈有时显的很生硬的。刚开始去做膜拜，会碰到很多钉子，这个很正常，要是人家一开门听说你是保险公司的，马上热情的把你接进门，我估计到时候就该你害怕了

电话陌拜:你好,是XX先生女士么? 你好,现在接电话方便么? 我这边是XX保险公司的,(停顿半秒,看对方的反应),我姓X,我们公司最近推出了一些新的XX咨讯,想跟你约个时间拜访您,给您做参考,你看是明天上午X点还是下午X点方便?

2 羞于开口的原因固然很多，最大的原因莫过于怕遭到客户的拒绝。可是，不开口就永远没有机会，遇到这种情况该怎么办呢？

第一、深刻领会保险的意义和功用 很多时候营销员羞于开口，是因为他们连自己都没有真正领悟保险的意义和功用，总觉得做保险不理直气壮。因此，要多看书，多学习，多参加培训，多想想人生面对的风险现实，深刻领会保险的意义和功用，进而发自内心地热爱寿险营销工作，增强展业的自信心，开口的勇气自然会提高。同时还要不断积累有关保险意义的展示资料，适时向客户展示，做为展业强有力的辅助工具，增强说服力。

第二、学会自我调整 俗话说“天上不掉馅饼”。要知道世界上没有任何一项工作可以不经过辛勤努力，就轻易成功的。寿险营销同样如此，而且更是一份具有挑战性的工作，需要有坚定的意志和坚强的毅力，要充分认识到保险营销是一份爱心事业，做为一名寿险营销员是高尚的，因而要充满自信。

第三、与客户聊责任和爱心 有人拒绝保险，但没有人拒绝责任和爱心。避开直白地谈论保险，会大大减少遭受拒绝的可能性。每个人都对自己的家人拥有责任和爱心，要多在这方面与客户聊天，帮助客户开启他心灵深处那扇“责任和爱心”的天窗，爱与爱相通，大家都承载着重重的家庭之责任，还有什么羞于开口的呢。

第四、找到突破口 “话不投机半句多”，要以客户为中心，站在客户的立场上思考，用心揣摩客户的生活态度和人生观，要找到与客户交谈保险的切入点，这比单刀直入好得多，客户也比较容易接受。

第五、拟定工作计划 做为一名从事寿险营销的人来说，应当冷静地思考一下，自己为什么要来，我的目标是什么，怎样才能达到这个目标，然后拟定一个符合实际的，切实可行的“职涯规划”，这对于自己的工作具有十分重要的意义和帮助。

第六、顽强的自律性 有了计划不行动一切等于零，关键在于付诸实施。但往往人又是有惰性的，尤其是在寿险行业，需要有很高的自律性才能完成计划。要学会自己给自己施压、下命令。同样，有了这种自我加压的“强迫性”你就不得不开口了。

第七、找到自己的动力 曾经是国内顶尖营销员，第一个把五星红旗带到MDIT会场的骞宏最初在深圳展业时，唯一的动力就是让自己刚出生的儿子有钱买奶粉喝。我们也一样，每个人都可以找到最能说服自己、感动自己内心深处的动力，如：为了自己年迈的父母能度过一个安逸的晚年；为了自己的孩子上大学；为了提高和改善自己的生活品质；为了在寿险行业一展才华，实现过去未曾实现的人生价值等等。有了内心的动力，就有了开口的勇气。

第八、强迫自己走出去 人有时需要自己强迫自己。当自己找不到感觉，很茫然的时候，不要逃避,不要呆在家里,不妨强迫自己出去走走，其实你会发现当你真正走出去的时候才能找到感觉，想要去拜访的客户会一个接一个地出现在自己的脑际。走出去视野开阔，走出去其实就是迈出了营销展业的第一步，最难的就是第一步，当你迈出第一步的时候，回头想想不过如此而已，接着第二步、第三步就容易多了。

第九、走适合自己的路 同样是拜访，方式方法可以各不相同，但殊途同归。有的人一阵“疾风骤雨”便可把客户的单拿下，有的人嘻笑打荤已让客户在保单上签字，而你和风细雨，娓娓道来，却也同样可以硕果累累。要根据自己的实际情况，找准自己的路，做出自己的个性来。

保险拜访日记范文 第4篇

没有调查，没有发言权，没有走访，没有第一手的市场资料。客户拜访日记是客户经理综合素质的客观反映。目前客户经理的拜访日志一般包括业务建议、意见、新产品推广、市场变化、原因分析、工作落实等内容。，这对客户经理的工作要求更高。来访日记的质量与客户经理的表达能力和写作水平有一定的关系。写探视日记需要一个循序渐进的过程。在此，我想谈谈如何写探视日记，以供参考。

第一，考勤记录；用笔记本，记录下参观过程中的每一点上锁。客户经理在走访市场的过程中，经常会遇到很多事情和问题；比如吸烟者的经营情况，香烟样品，新品牌的动向，客户提出的一些意见和建议都要及时记录下来。回去后，要把它们整理出来。一天面试的内容都会写。一份内容丰富的日记，可以展现客户经理的能力，为业务部门的经营决策提供信息支持。

第二，带着问题参观；拜访之前，经理要问自己一个问题，为什么最近某个品牌的香烟订单减少了，为什么最近某个客户的订单变化很大，等等。围绕一个问题进行市场调研，拜访就不会枯燥。我们不要求每天解决一个问题，但是一定要找出原因，最终找到解决问题的方法，为下一步的工作理清思路。带着问题跑市场，一定会有所收获。

第三，勤总结勤分析；对于客户一天的总结工作是必不可少的。市场总结不仅起着市场和走访工作的承上启下的作用，还能及时发现存在的问题，为今后的工作指明方向。总结工作做好后，客户经理可以针对薄弱环节不断完善工作方案，可以找到重点，有所突破。

其实市场走访有很多事要说，服务客户有做不完的事。访视日记的写作内容来源于实践。只有踏踏实实的走访市场，对自己的工作有责任感，细心观察，用心做事，不断学习，又何愁写不好走访日记呢？

保险拜访日记范文 第5篇

保险营销：如何进行陌生拜访

董佳敏

陌生拜访其实是一件很容易的事情，关键要有自信和勇气且坚持不懈。世上没有陌生人，只有来不及见面的朋友。我们之所以和客户陌生，是因为我们和客户见面的次数太少。一回生，二回熟，三次以上就成朋友了，一定要突破自己的面子！

陌生拜访的过程实质是一个推销自我的过程。客户买不买保险或是否接纳我们，是在与我们初次见面的30秒就决定了。客户喜欢以貌取人，我们的形象价值百万。所以，陌生拜访的前提是首先把自己销售给自己。当我们去见客户之前，首先照着镜子，看看自己的形象和状态是否令自己满意，头发是否有点乱？鼻毛是否需修剪？脸上是否有污点？领带是否打正？衬衣是否干净？西服上是否落有头屑？裤子是否熨正？皮鞋是否擦油？指甲是否刚刚剪过？••••••当我们对镜子里的自己感到满意的时候，给自己来个掌声或来个飞吻，满脸微笑的冲向市场，把朝阳的自己推销给客户，让客户喜欢您、认可您。

在客户家，我们要走有走像、站有站姿、坐有坐态，礼貌多多。在与客户沟通时，最多一次谈话30分钟，不要一粘二粘三不算完，谨记：出门看天，进门看脸！自己不要多说，要多发问多倾听，找出客户的需求点，结合寿险的意义与功用，提出合理化的建议，把握时机，大胆促成。在与客户交流过程中，要张开嘴巴微笑着，两眼温柔且真诚地看着对方的礼仪三角，与其保持一米线的距离，有时距离是一种美！期间择机3分钟才艺展示，让客户觉察到你的专业和特长。当天的拜访情况，夜间要整理成文字。3天之内要做出反馈，2周之内要做一次回访，不要黑瞎子掰苞米，掰一个扔一个。

我们陌生拜访，要麼签单，要麼带回问题。要进行有效拜访。针对带回的问题，要做及时可行的处理。遇到的问题越多，我们只要解决了，成长就会越快。

践行翻牌理论，把一个简单的拜访动作练到极致，遵循大数法则，10：3：1，水到渠成，不签单都难！宁可十日不上单，不可一日不拜访！天道酬勤。

相信自己是世界上独一无二的优秀，我是最棒的！我们是在托钵布道，那麼营销就会快乐，陌拜就会快乐！