合规整改报告 第1篇

通过前一阶段“深入推进合规经营，从严治行”的学习，我深刻的认识到，银行合规性经营是在特定的历史时期形成具有农业政策性银行金融特点相适应的管理制度和组织形式，是农业发展银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业发展银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业发展银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。

一、加强合规性经营管理，是提高经营管理水平的需要。开展合规性经营管理活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规性经营管理的认识，使之成为银行合规性经营建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农发行形象。一方面，要提高全体员工对合规性经营管理的认识，全行干部职工是我行合规性经营管理建设的主体，又是企业合规性经营管理的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规性经营企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对合规性经营管理建设的内涵缺乏科学的认识和理解。要集中时间、集中精力做好信贷人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有信贷人员人人熟知制度规定，个个争当合格信贷员；要强化信贷人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使信贷队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规性经营管理，是建立长效发展机制的需要。企业合规性经营管理建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业发展银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在娄底市分行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农发行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规性经营管理，是提高经济效益的需要。加强合规性经营管理的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强管理。使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

合规整改报告 第2篇

中国保险监督管理委员会四川保监局：

根据贵局“关于开展中介机构主要负责人合规述职有关事项的通知”，我在认真履行工作职责的同时，完成了本人的述职报告，现将20XX年度的工作述职如下：

第一部分

合规经营的认识

公司自成立之日起，在经营业务的过程中，严格遵守保监局和行业协会的各项规定。在杜绝违法展业的同时，重点关注承保、理赔、财务等环节的合规性。在日常工作中，我们不断通过晨会、工作例会进行全员合规宣导及政策法规的学习。

随着保险行业不断发展，中介机构的合规管理越完善，经营机制也应该越规范。因此加强合规经营机制建设，有利于防范化解经营风险，树立行业的良好形象，促进公司的可持续健康发展。合规管理是落实科学发展观、有效防范化解风险，强化内部控制，维护企业和声誉，提升竞争力及企业价值的必然要求和重要保障。有效推进合规管理，才能确保公司又好又快发展，要让依法合规经营真正深入人心，我们高度重视依法合规宣传工作，大力建设合规文化。从企业内部和外部开展一系列围绕合规经营的宣导活动，利用各种渠道，组织形式多样的合规宣传，倡导合规理念。不仅在制度建设和组织架构上进行系统性建设，还要大力营造“违规耻，合规荣”的企业文化。

第二部分

负责人履职情况、合规组织架构建设

在日常合规管理工作中，由总经理室带领的合规管理部门与业务管理部门、财务部门既要相互独立，又要相互协作，共同组成公司的合规内控体系发挥内部控制作用。

一是合规管理部门主动识别、评估和监测合规风险;同时关注业务管理部门和审计部门提示的风险点，为业务管理部门和员工提供合规咨询和帮助，规避风险，促进业务健康发展。

二是业务管理部门要支持合规管理部门进行合规风险的监测与评估，主动寻求合规管理部门的\'支持和帮助，主动进行定期或不定期的自查;及时向合规管理部门提供合规风险信息或风险点。

三是财务部要把合规检查作为本部门工作的一个重要组成部分，并把发现的合规风险点及检查出的问题，及时通报给合规管理部门，以利于监测和督促整改;合规管理部门要及时把监测到的合规风险点，及时通报给财务部，为其检查合规工作提供信息。

合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执行_、公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。我们持续制定一系列的制度来构建完备的合规体系。在管理层部分，制定“合规管理方法”，以规范管理层的经营行为;在普通员工层面，公司制定岗位合规手册，为员工遵循和执行法律、法规提供指导。此外，公司还陆续出台“规章制度管理方法”、“合同管理方法”、“反_管理方法”，通过严密的流程设计，保证合规经营有序开展。

合规检查和培训有效开展合规检查和监督工作，及时识别合规风险，并帮助相关部门执行。加强对全体从业人员的合规教育，要大力提倡诚实守信的道德标准和价值观念。

公司倡导以诚信、守法为中心的合规文化，推行合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值的合规理念，培育全体员工的合规意识，将合规文化建设融入企业文化建设全过程，引导各分支机构、公司全体员工严格遵守相关法律法规，依法合规经营。

一、在培训中重点强调：1、业务来源必须如实录入，严格区分代理业务和直销业务。2、如实收集客户各类信息资料，真实录入业务系统。3、业务员业务必须真实，不得互挂。各类违规事件一经发现核实，公司将对机构相关责任人问责，并给予重处。

二、财务、承保、理赔等条线根据监管机构的要求，及时进行各类合规培训。公司围绕反_法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员工学习有关反_工

作的规章制度、操作要领，邀请行业相关专家到公司讲授反_知识;利用司会、晨会等形式进行反_法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高了反_工作的基本技能。不断增强员工执行反_法律法规的自觉性。

在日常工作中，我们坚持做到合规经营理念与具体工作结合。

保险业务行为，包括广告宣传、产品开发、销售、承保、理赔、保全、反_、客户服务、客户投诉处理等。从具体业务角度分析，监控风险，可以增加业务流程的透明度。通过把依法合规经营理念与具体工作流程、工作措施相结合，可以更好地提升公司的管理水平，阻止内部的意外事件及问题发生，全面监控各业务流程，降低公司内部风险，提高公司的盈利能力。

合规不仅是合规管理部门、合规岗位以及专业合规人员的责任，更是公司各部门和分支机构、每一位员工的责任。公司各部门和分支机构应当主动进行日常的合规自查，定期向合规管理部门或者合规岗位提供合规风险信息或者风险点，支持并配合合规管理部门或者合规岗位的风险监测和评估。

只有大力加强合规文化建设，使合规观念深入人心，我们公司才能在规范的工作和管理中健康发展。有效识别和防范合规风险，全面提升精细化管理水平，确保公司合规稳健运营，为公司的持续和跨越式发展提供坚实保障。

第三部分

相关法律法规和监管要求的执行情况

1、行政审批事项。20XX年度，公司按规定向法制处提交了分支机构的筹建申请资料，通过审批的机构有：传化营业部、龙泉营业部、天虹营业部、中集营业部。

2、变更事后报告事项。我公司按照规定及时向贵局提交了书面报告并同时在“保险专业中介机构和高管人员管理”系统中进行变更。

3、建立专门账簿和业务档案。公司运营部和财务部共同记录了保险中介业务的收支情况以及投保客户、保险公司等业务信息。信息系统能实现对所有分支机构的单证业务数据和费用数据的集中管理、实时监控。

4、关于独立账户的设立。我公司根据自身业务特点，开设了独立的代收保费账户、客户资金专用账户，以便于及时的将保费支付给保险公司。同时，保证账户内资金的出入有据可查。

5、监管费用的缴纳。我公司根据《中介机构监管费缴纳有关事项的通知》，于20XX年3月4日清缴20XX年度监管费￥，同时预缴20XX年度监管费￥3000。

6、公司按照规定比例足额专户缴存保证金，并与银行签订保证金存款协议，在存款期间无动用保证金的情况。

7、审计报告。公司在3月中旬按要求请会计师事务所开展上一年度外部审计工作并重点关注规定要求事项。公司外部审计工作完成后，于20XX年3月17日将审计报告报送贵局中介处。

特此报告，请审阅!

合规整改报告 第3篇

今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下：

一、学习《守则》的基本情况

为切实提高依法合规经营的自觉性，变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。

通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的`要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

二、执行《守则》情况

1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念

加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

2、严于律己，率先垂范

在工作中、生活中，我严格要求自己，以《守则》的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事处处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格按照规则办事，不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严谨徇私舞弊，并要解决。在同事中积极倡导互相监督互相提醒，构建和谐团队。

3、加强内控管理，坚持两手抓

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，平时注意不断完善各种管理办法，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。坚持一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识。

4、组织实施本部门的合规工作

以《守则》为依据，高标准要求员工。在对照部门岗位职责和相关规章制度，认真对工作进行自查时，发现问题及时研究解决;对已发现问题隐患能做到及时预警，及时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步教育和引导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。

合规整改报告 第4篇

XXXXXXXXXXX公司

员工合规责任承诺书

姓名： 岗位：

为认真贯彻执行员工合规行为规范和领导干部廉洁从业各项规定，端正工作态度，正确对待和行使工作职责，加强自我约束力，提升经营管理水平，本人郑重承诺如下：

一、严格遵守金融行业职业行为规范

(一)自觉学法、懂法、守法，遵守国家金融法规和财务制度，尊重和保护知识产权，自觉维护金融稳定和安全;

严格遵守《企业集团财务公司管理办法》等监管法规、行业自律制度和所在企业集团及机构的各项规章制度，依法、合规开展业务，客观、真实反映本机构业务信息。对于已经发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，按照相关报告制度规定，及时报告;

(二)以高标准职业道德规范行事，品行正直，诚实守信，爱岗敬业，维护行业及公司声誉。严格保守国家秘密、所在集团及本单位的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对在执业过程中所获得的未公开信息负有保密义务。对客户服务结束或者离开所在单位后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务;

(三)公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。遵守国家和本单位

防止利益冲突的规定，有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告;

(四)从自我做起，熟悉和遵守各项法律法规、监管要求及规章制度。监督下属和自己，不违规操作，制止各种违规行为。不在公司经济往来中收受中介费、回扣、佣金、礼金等行为。不利用公司的商业秘密、知识产权、业务渠道为本人或者他人从事牟利活动;

(五)发现员工有异常行为时要积极向公司有关部门进行举报。接受或者索取本公司的关联企业、与本公司有业务关系的企业，以及管理和服务对象提供的不正当利益;

(六)忠实维护股东利益，不发生滥用职权、损害股东资产权益的下列行为：

1.违反决策原则和程序决定公司生产经营的重大决策、重大项目安排、大额度资金运作事项及重要人事任免;

2.违反规定决定公司重组改制、兼并、破产、产权交易、清产核资、资产评估、借贷等事项;

3.违反规定对外投资、担保、融资、为他人代开信用证、采办、销售、进行工程招标投标等;

4.授意、指使、强令财会人员从事违反财经制度的活动;

5.弄虚作假、谎报业绩、作假账;

6.未经批准私自决定公司领导人员的薪酬和福利待遇。

7.未经公司领导班子集体研究或者未经上级批准，决定重大捐赠、赞助事项。遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

(七)正确行使经营管理权，对本人及亲属有可能损害公司利益的行为，应当主动回避。不发生下列行为：

1.本人的配偶、子女及其配偶违反规定，在与本公司有关联、依托关系的私营和外资企业投资入股;

2.将公司资产委托、租赁、承包给自己的配偶、子女及其他有利益关系的人经营;

3.利用职权为配偶、子女及其他有利益关系的人从事营利性经营活动提供各种便利条件;

4.本人的配偶、子女及其他有利益关系的人投资经营的企业与本人所在公司发生非正常经济业务往来;

5.按规定应当实行任职和公务回避而没有回避。

(八)知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展，培育团队意识。严格执行公司民主管理制度，自觉接受民主监督。不发生侵犯职工群众合法利益的下列行为：

1.按照规定应当公开、公示的事项而未公开、公示;

2.在职工利益分配中，不依据公司章程和有关规定，暗箱操作、有失公平;

3.为谋求业绩，违反劳动、安全、社会保障等法律法规，保护职工安全卫生保护，危害职工生命、健康。

(九)规范职务消费行为。不发生下列行为：

1.违反规定用公款进行高消费娱乐、旅游等活动;

2.用公款支付或者报销应当由个人承担的费用;

3.违规或超过规定标准报销差旅费、业务招待费、礼品费。

4.不使用虚假发票，不虚报虚列费用。

二、严格遵守公司规章制度，勤勉尽职开展岗位工作。

负责组织建立健全财务、会计管理及预算管理体系，组织制定头寸运营和资金计划体系，促进内部控制和风险管理水平提升，协助总经理完成年度经营目标。

(一)财务管理，遵守国家会计法规、准则要求，建立健全公司财务、会计管理体系。组织向董事会、股东会提报财务年度决算方案及提出利润分配方案。监督公司遵守财经纪律。

(二) 资金运营管理，组织制定头寸运营和资金计划，并监督实施，提升资金运用效率。

(三)风险管理， 组织公司风险的控制管理，符合外部监管法规和内部规章制度，组织公司的合规及案件防控工作，审核财务公司经济合同。

(四) 预算管理，组织公司财务预算管理工作，并确保完成公司经营目标。

(五)税务管理，负责建立和完善税务管理体系，确保遵守国家财税法规，防范税务风险。

三、“一岗双责”，恪守合规经营原则，严守案防底线。

(一)提高案防意识，严防风险底线，谨防发生安全事故，如遇突发情况及时向上级汇报，并积极参与事故应急救援工作，在救援中服从上级指挥。

(二)积极配合内外部监督检查，针对发现的问题和安全隐患及时整改完善，从制度、流程上堵住案件和安全生产风险漏洞。发生案件后，积极配合检查处理，深挖案件线索，严肃案件处理和责任追究。

(三)规范8小时外行为，严禁参与_、涉黄、涉赌、涉毒等活动;

(四)作为关键岗位和敏感环节的工作人员要对买卖股票等行为进行报告;

(五)不参与民间借贷、违规借用公司名义对外担保和非法集资等活动，不得充当资金掮客，不得经商办企业，或者在本公司的同类企业、关联企业和与本公司有业务关系的企业从事证券投资以外的投资入股，不得在工商企业兼职;

本人自愿承诺，若违反上述合规责任，自愿主动接受撤职或开除处分。

承 诺 人：

承诺日期：